房地產執法程序中也有反洗錢義務

在「卡塔比亞改革」引入的眾多創新中，最引人注目的是履行得標者必須就反洗錢和打擊資助恐怖主義（FdT）主題發布的「客戶聲明」。 眾所周知，立法令。名詞第 231/200 7 號法令包含打擊洗錢和恐怖主義融資的規則，不僅規定了對保護我們的經濟金融體系的主體的義務，而且還規定了與這些主體建立關係的人的義務。 因此，在所考慮的情況下，不僅銀行和金融中介機構、某些類別的專業人士和企業（例如黃金買家/交換者/藝術畫廊）承擔義務，而且與他們建立業務關係的自然人也承擔義務根據法律。 按照藝術。根據上述立法令第 22 條，後者必須發布一份聲明，在聲明中，他們不僅要聲明其身份數據，還要聲明一系列數據和信息，以定義客戶的總體知識框架。



事實上，隨著時間的推移，反洗錢和反 FdT 法規已經擴大了其行動範圍，因此在「了解您的客戶」（對客 丹麥 電話號碼 戶進行充分驗證）的背景下，除了單純的身份識別資料之外，它們還必須還聲明他們是否屬於政治公眾人物 (PEP) 類別、服務/運營請求的目的和性質、起始期限 - 所開展的活動以及開展活動的領土區域，並且在某些情況下，行動中使用的資金來源，而這些資金並非源自或旨在用於犯罪活動或FdT。 再次聲明是/不是CD。所請求的服務/操作的「受益所有人」。 受益所有人是指客戶以外的自然人，最終為了其利益而建立持續關係、提供專業服務或進行營運。



上述聲明如果不真實，將處以六個月至三年的監禁，並處以 10,000 歐元至 30,000 歐元的罰款，除非該事實構成更嚴重的犯罪（第 55 號立法令第 55 c .3 條）。231 /2007）。 立法者的意圖是明確對提供服務/業務感興趣的一個或多個人，他們可能不同於請求的自然人（受益所有人的純粹執行人）。 由於這些資訊的重要性，最後一個方面在與第 1 號立法令的義務沒有嚴格聯繫的領域中變得越來越普遍。 231/2007。 以 RU150 行為例，該行在 2022 年 SC-SP-ENC-PF 報稅表中找到了空間。 因此，根據藝術發布上述聲明也就不足為奇了。第 22 號立法令231/2007 號法令也適用於作為房地產徵用執行程序的一部分而購買房產時用於支付價款的款項的所有權。 對此，根據所謂的《規定》卡塔比亞改革（第149/2022號立法令）修改了民事訴訟法的三項條款。